Tu Pyme ahora tiene nuevas obligaciones: lo que trae la reforma Ley Antilavado 2025
¿Tu empresa está preparada para cumplir con la nueva Ley Antilavado 2025?
La reciente reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), publicada el 16 de julio de 2025, marca un antes y un después para las pequeñas y medianas empresas mexicanas. Actividades y sectores que antes estaban fuera del radar, ahora se consideran de alto riesgo y deben cumplir con nuevas obligaciones antilavado.
Si eres desarrollador inmobiliario, manejas criptomonedas, tienes operaciones de comercio exterior o simplemente operas una persona moral, esta reforma te puede aplicar… y no saberlo podría costarte caro.
¿Qué cambió con la reforma a la ley antilavado 2025?
Te explicamos los puntos clave de la reforma a la ley antilavado 2025,que debes conocer como empresario Pyme:
1. Ampliación del concepto de Beneficiario Controlador
Ahora, si alguien controla 25% o más de tu empresa o ejerce control efectivo, debe ser identificado y registrado ante la Secretaría de Economía. Esto aplica a todas las personas morales, incluso si no realizan actividades vulnerables.
2. Nuevas actividades consideradas “vulnerables”
Las siguientes actividades ahora están reguladas por la Ley Antilavado:
- Desarrollos inmobiliarios (venta o renta).
- Criptomonedas y activos virtuales (incluso si operas desde el extranjero).
- Despacho aduanero (aun sin agente aduanal).
- Notarías y corredores públicos con nuevas obligaciones.
Si tu Pyme realiza alguna de estas actividades, deberás presentar avisos y cumplir requisitos de identificación y monitoreo de clientes.
3. Reducción de umbrales para reportar operaciones
Las operaciones que ahora deben reportarse son más frecuentes:
- Criptomonedas: desde 210 UMA por operación.
- Comisiones: desde 4 UMA.
- Actos notariales: desde 4,000 UMA.
- Inmuebles: desde 8,025 UMA.
4. Avisos más rápidos y sistemas automatizados
Tendrás que reportar operaciones sospechosas e incluso intentadas en menos de 24 horas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Esto implica que los reportes manuales ya no son suficientes. Se necesitarán sistemas automatizados para monitorear transacciones y detectar irregularidades.
5. Obligación de identificar a Personas Políticamente Expuestas (PEP)
Tu empresa deberá tener mecanismos para identificar si alguno de tus clientes es una PEP y aplicar un mayor nivel de vigilancia sobre sus operaciones.
Una PEP, o Persona Expuesta Políticamente, es alguien que ocupa un cargo público importante o tiene una posición de influencia, lo que la hace más susceptible a ser involucrada en actos de corrupción o soborno
6. Guardar información por 10 años
Toda la documentación relacionada con actividades vulnerables deberá conservarse durante una década, no cinco años como antes.
¿Cuáles son los riesgos de no cumplir con la reforma a la ley antilavado?
- Multas de hasta 10,000 UMA por no identificar al beneficiario controlador.
- Riesgo de bloqueo de cuentas bancarias.
- Posibles investigaciones penales si se detectan operaciones sospechosas.
- Verificaciones de la SHCP o UIF en cualquier momento.
¿Qué debo hacer para cumplir con la reforma a la ley antilavado?
Verifica si realizas alguna actividad vulnerable.
Identifica y registra al beneficiario controlador (25%).
Implementa un sistema para conocer e identificar a tus clientes.
Automatiza tu monitoreo de operaciones inusuales.
Aplica controles específicos si tienes clientes PEP.
Guarda la documentación por 10 años.
Capacita a tu equipo en prevención de lavado de dinero.
Realiza una evaluación de riesgos basada en tu giro y clientes.
Tienes dudas sobre cómo cumplir con la ley antilavado?
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