Impacto de la nueva resolución sobre instituciones de crédito

agosto 28, 2024

Impacto de la nueva resolución sobre instituciones de crédito

El 28 de agosto de 2024, el Diario Oficial de la Federación (DOF) publicó una nueva resolución que introduce importantes cambios en la Ley de Instituciones de Crédito. Si eres un empresario o emprendedor , es crucial que entiendas el impacto de la nueva resolución sobre instituciones de crédito y cómo esta normativa podría afectar tu negocio.

¿Cómo afecta esta resolución a tu empresa?

1. Clientes de Instituciones Financieras: Mayor Seguridad y Control

Con esta nueva regulación, si realizas operaciones bancarias en línea, tu ubicación será registrada mediante la geolocalización de tu dispositivo. Esto mejora la seguridad de tus transacciones. Además, se han reforzado los requisitos de identificación, exigiendo documentos oficiales vigentes como tu credencial de elector o pasaporte.

2. PyMEs: Procesos simplificados, pero con requisitos claros

Las Pequeñas y Medianas Empresas (PyMEs) verán simplificados los procesos para acceder al sistema bancario. Sin embargo, se les exigirá información adicional para cumplir con los nuevos requisitos de identificación. Esto será clave si prefieres realizar gestiones de forma remota.

3. Inclusión financiera para personas refugiadas y mexicanos repatriados

Si trabajas con personas refugiadas o mexicanos repatriados, esta resolución facilita su acceso al sistema financiero. Ahora podrán abrir cuentas bancarias utilizando documentos específicos emitidos por el Instituto Nacional de Migración, sin necesidad de un pasaporte.

4. Operaciones financieras internacionales: Mayor vigilancia

Para quienes realizan operaciones internacionales, esta normativa introduce controles más estrictos. Esto es crucial si tu empresa realiza transacciones con países considerados de alto riesgo en términos de financiamiento al terrorismo.

5. Cuentas de depósito a la vista: Límites claros y verificación rigurosa

Si utilizas cuentas de depósito a la vista, ahora hay límites claros sobre cuánto puedes depositar mensualmente. Además, si abres este tipo de cuentas desde el extranjero, deberás proporcionar más información para que el banco pueda verificar tu identidad.

6. Clientes de alto riesgo: más información y supervisión

Si tu perfil financiero es clasificado como de “alto riesgo”, enfrentarás una supervisión más estricta. Un directivo del banco deberá aprobar la apertura de tu cuenta, lo que podría añadir tiempo al proceso.

7. Uso de nuevas tecnologías: Protección y seguridad en operaciones

Si tu empresa depende de tecnologías digitales para realizar operaciones financieras, la resolución exige que las instituciones refuercen sus medidas de seguridad para prevenir el uso indebido de estas plataformas.

Esta resolución representa un paso hacia la modernización y seguridad del sistema financiero en México. Como empresario o emprendedor, es esencial mantenerse informado y adaptar tus operaciones financieras a estas nuevas regulaciones para asegurar que tu negocio no tenga ningun retrazo en sus operaciones.


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